Η πολιτική μας για το ξέπλυμα και την επαλήθευση

Στο Winaura Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και πλήρη επαλήθευση ταυτότητας, σύμφωνα με την άδεια της Curaçao με αριθμό OGL/2024/1654/0987. Αυτή η σελίδα εξηγεί τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao και συμμορφωνόμαστε πλήρως με τις υποχρεώσεις αντιμετώπισης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που απορρέουν από αυτήν. Δεχόμαστε μόνο κεφάλαια προερχόμενα από δική σας νόμιμη δραστηριότητα και διατηρούμε πρόγραμμα συμμόρφωσης με εκτιμήσεις κινδύνου, εσωτερικούς ελέγχους και εκπαίδευση του προσωπικού μας.

Ο σκοπός μας είναι διπλός: να προστατεύουμε τους παίκτες μας από απάτη και υπεξαίρεση ταυτότητας, και να διασφαλίζουμε ότι κανένα χρηματοπιστωτικό μέσο δεν χρησιμοποιείται στην πλατφόρμα μας για παράνομη μεταφορά κεφαλαίων. Όταν κάτι μας προβληματίζει, το εξετάζουμε πριν προχωρήσουμε σε οποιαδήποτε συναλλαγή.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Δεν περιμένουμε την τελευταία στιγμή. Η επαλήθευση ξεκινά από την εγγραφή και ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, καθώς και δηλώσεις ηλικίας (18+) και χώρας διαμονής.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας και διεύθυνσης, με χρόνο επεξεργασίας έως 3 ημέρες.
• Σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα: πρόσθετοι έλεγχοι και πιθανή τεκμηρίωση προέλευσης κεφαλαίων.
• Σε αλλαγή μεθόδου πληρωμής ή στοιχείων λογαριασμού: επαναλήψιμη επαλήθευση ιδιοκτησίας του μέσου.

Έγγραφα που ζητάμε

• Ταυτότητα: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και ορατά στοιχεία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών με το ονοματεπώνυμό σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με σκεπασμένον τον αριθμό πλην των 4 τελευταίων ψηφίων) ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού με το όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η υποβολή των εγγράφων γίνεται από την ασφαλή περιοχή του λογαριασμού σας και δεν χρειάζεται να τα στείλετε με email. Τα βήματα είναι απλά:

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση».
• 2. Επιλέξτε τον τύπο του εγγράφου και ανεβάστε φωτογραφίες ή PDF με όλες τις γωνίες ορατές.
• 3. Ελέγχουμε τα έγγραφα εντός έως 3 ημερών. Στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνουμε πολύ νωρίτερα.
• 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση με αποτέλεσμα. Αν κάτι λείπει, σας λέμε ακριβώς τι με ασφάλεια δεν φαίνεται.
• 5. Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας εκτελούνται κανονικά: 0-24 ώρες για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, 1-3 εργάσιμες για κάρτες και τραπεζική μεταφορά.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα αρχεία αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή, με πρόσβαση μόνο σε specifically εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος της άδειάς μας.

Πότε ζητάμε τεκμηρίωση προέλευσης

Η πιο συχνή απορία των παικτών μας αφορά το Source of Funds. Δεν το ζητάμε από όλους, αλλά όταν οι καταθέσεις ή η συνολική δραστηριότητα ξεπερνούν συγκεκριμένα επίπεδα, είμαστε υποχρεωμένοι να κατανοήσουμε από πού προέρχονται τα κεφάλαια.

Θέλουμε να είμαστε ξεκάθαροι: το αίτημα δεν είναι υποψία εναντίον σας, αλλά νομική υποχρέωση απέναντι στον ρυθμιστή της Curaçao. Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογικές δηλώσεις, βεβαίωση πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή άλλη επίσημη τεκμηρίωση.

Ενδεικτικές περιπτώσεις που πυροδοτούν το αίτημα: καταθέσεις ή συσσωρευμένος κύκλος συναλλαγών σημαντικά υψηλότερος από το προφίλ σας, συνεχείς μεγάλες καταθέσεις χωρίς αντίστοιχο παιχνίδι, ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής με διαφορετικά ονόματα.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε συναλλαγή στη πλατφόρμα περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα ελέγχου, με χειροκίνητη ανασκόπηση όπου χρειάζεται. Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ανάληψης με την ίδια μέθοδο: τα χρήματα επιστρέφουν εκεί από όπου ήρθαν, στον βαθμό που το επιτρέπει κάθε μέσο.

Ελάχιστη κατάθεση 20 EUR, ελάχιστη ανάληψη 30 EUR, και όρια ανάληψης 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Δεν χρεώνουμε προμήθειες σε καταθέσεις ή αναλήψεις.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή δεν γίνουν δεκτά, οι συνέπειες είναι προκαθορισμένες και σας τις ανακοινώνουμε εγγράφως:

• Αναστολή αναλήψεων: χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκτελούμε καμία πληρωμή.
• Περιορισμός καταθέσεων σε περίπτωση επανειλημμένων αποτυχημένων υποβολών ή αντιφατικών εγγράφων.
• Προσωρινή δέσμευση υπολοίπου: το υπόλοιπό σας παραμένει ασφαλές και εκκαθαρίζεται μόλις η επαλήθευση ολοκληρωθεί.
• Οριστικό κλείσιμο και επιστροφή υπολοίπου στη αρχική μέθοδο κατάθεσης σε σοβαρές περιπτώσεις παραβίασης των όρων.

Αν πιστεύετε ότι έγινε λάθος, επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected] ή μέσω ζωντανής συνομιλίας 24/7. Ζητούμε πάντα ακριβώς αυτό που λείπει, όχι γενικές υποβολές, ώστε να μην καθυστερείτε άσκοπα.

Διατήρηση εγγράφων και εχεμύθεια

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού, όπως απαιτεί ο νόμος της αρμοδιότητας της άδειάς μας. Ο σκοπός είναι καθαρά ρυθμιστικός: δυνατότητα ελέγχου από τις αρχές και προστασία σας σε περίπτωση διαφοράς.

Μέσα σε αυτό το διάστημα έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας και υποβολής αιτήματος διόρθωσης, σύμφωνα με την πολιτική προστασίας προσωπικών δεδομένων που ισχύει στην πλατφόρμα μας.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευτώ πριν παίξω;

Όχι. Η πλήρης επαλήθευση ταυτότητας απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη, όχι πριν από το πρώτο παιχνίδι. Κατά την εγγραφή επιβεβαιώνετε μόνο email και τηλέφωνο.

Πόσο αργεί η επαλήθευση;

Έως 3 ημέρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Στις περισσότερες περιπτώσεις απαντάμε εντός ωρών.

Τι είναι το Source of Funds και πότε θα μου ζητηθεί;

Είναι τεκμηρίωση ότι τα κεφάλαια σας προέρχονται από νόμιμη πηγή, π.χ. μισθός ή φορολογική δήλωση. Το ζητάμε όταν οι καταθέσεις ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή όταν η δραστηριότητα του λογαριασμού κρίνεται αυξημένου κινδύνου.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι. Εφαρμόζουμε τον κανόνα ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται στη μέθοδο της κατάθεσης, για τα ποσά που το επιτρέπει το εκάστοτε μέσο.

Τι συμβαίνει αν τα έγγραφά μου απορριφθούν;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναστολή μέχρι την αποδοχή έγκυρων εγγράφων. Σας ενημερώνουμε ακριβώς για το πρόβλημα ώστε να το διορθώσετε, και το υπόλοιπό σας παραμένει δεσμευμένο και ασφαλές.